FinCEN yöneticisi bankaları kripto para riskine maruz kalma konusunda uyardı

ABD Mali Suçları Uygulama Ağı ( FinCEN ) direktörü Kenneth Blanco, bankaları kripto para riskine maruz kalma konusunda ciddi düşünmeleri konusunda uyardı.

0 2.341

FinCEN yöneticisi bankaları kripto para riskine maruz kalma konusunda uyardı

ABD Mali Suçları Uygulama Ağı ( FinCEN ) direktörü Kenneth Blanco, bankaları kripto para riskine maruz kalma konusunda ciddi düşünmeleri konusunda uyardı.Bu hafta Las Vegas’ta düzenlenen sanal 2020 ACAMS kara para aklamayı önleme Konferansı sırasında Blanco , bankaların etkili kara para aklama önleme ( AML ) politikalarını uygulama yükümlülüklerini tartıştı .

Mevcut FinCEN düzenlemeleri (FIN-2019-A003), suçluların ve diğer kötü aktörlerin kara para aklama, yaptırımlardan kaçınma ve diğer yasadışı finansman amaçlarına yönelik olarak kart doğrulama kontrollerini nasıl kullandıklarına ilişkin şüpheli faaliyetlerin belirlenmesi ve bildirilmesinin tüm finans kuruluşlarının sorumluluğunda olduğunu belirtir. Pek çok banka için, sanal para birimlerinin kurumlarını nasıl etkilediği hala belirsiz.

Müdür, bankaların AML politikalarına ve prosedürlerine, özellikle kripto para birimleriyle ilgili olarak, bir kez daha bakmaları gerektiğini vurguladı ve “eğer bankalar bu konular hakkında düşünmüyorsa, incelemeciler ziyaret ettiğinde bunun ortaya çıkacağını” ekledi.

Açık olmak gerekirse, kripto riskine maruz kalan sadece borsalar değil. Bu riskler, para hizmetleri işletmeleri veya sanal para borsalarına özgü değildir; bankalar da kripto risklerini düşünüyor olmalı. Bunlar, sınav uzmanlarınızın ve FinCEN’in, AML programınızın etkinliğini değerlendirirken size soracağı alanlardır. “

Kripto analiz firması CipherTrace Labs tarafından 2019 yılında yapılan araştırmaya göre, ABD’deki on büyük perakende bankasından sekizinin yasadışı kripto para hizmeti işletmeleri (MSB’ler) ile ilişkisi vardı. Bu MSB’ler, esasen kayıtsız P2P borsaları olarak çalışan kripto karşılığında nakit ödemeleri kabul eder.

Buna ek olarak, birçok P2P borsasında AML veya müşterinizi tanı ( KYC ) programları yoktur, bu da bankalar ve diğer finans kurumları için kapsamlı kara para aklama risklerine neden olur.

Bankalar, sağlam AML ve KYC programlarını sürdürmedikleri için uzun süredir eleştiriliyor. Uluslararası Araştırmacı Gazeteciler Konsorsiyumu (ICJI) , bankalar tarafından 2 trilyon dolardan fazla işlenmiş işlemin şüpheli olarak belirlendiğini ve dondurulması gerektiğini bildirdi . Bankalar tarafından tespit edilemeyen şüpheli para miktarı çok daha fazla olabilir.

Cevap bırakın

E-posta hesabınız yayımlanmayacak.

Bu web sitesi deneyiminizi geliştirmek için çerezleri kullanır. Bununla iyi olduğunuzu varsayacağız, ancak isterseniz vazgeçebilirsiniz. Kabul Ediyorum Daha Fazla Bilgi